Переводы до 5 тысяч: за что могут наказать?

Нацбанк дал относительно идентификации клиентов при переводе средств. Речь идет о «запрете» переводить больше 5 тысяч гривен, который вступил в действие вчера, 28 апреля.

С 28 апреля 2020 года устанавливаются обновленные требования к перечню информации о плательщике и получателе, которая должна сопровождать перевод средств, однако это, по оценкам Нацбанка, не будет существенно влиять на осуществление большинства операций по переводу средств.⠀

Обновленные требования Закона №361-IX не распространяются на:

1. Оплату жилищно-коммунальных услуг, оплату налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы);

2. Уплату кредита в сумме до 30 тыс. грн;

3. Переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком с помощью платежной карты (или другого электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);

4. Все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тыс. грн;5. снятия средств со своего счета.

Примеры:

1️. Я хочу положить через терминал банка на карту другого человека 10000 грн. Для этого придется вставить свою карту в терминал для идентификации. Без идентификации можно будет положить не более 5 тысяч грн.

2️. Я хочу заплатить через небанковский терминал (EasyPay, 24nonStop) 10000 грн. С 28 апреля такие терминалы не будут принимать платежи свыше 5 тысяч грн.

3️. Я хочу перевести со своей карты на другую карту через мобильный банкинг 10000 грн. Этот платеж пройдет. Потому что и отправитель денег, и получатель идентифицированы при открытии своих карточных счетов.⠀

Важно понимать: платежи более 5000 грн не запрещаются — они перестают быть анонимными.⠀

Новые требования вводятся в связи с вступлением в силу Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».⠀

Законом предусмотрены следующие два основных требования:- осуществить идентификацию и верификацию плательщика;- сопроводить перевод средств необходимым перечнем данных о плательщике и получателе.

Как ЗНАЮТ ВСЕ, теперь украинец может легко установить, что о нем знает государство.